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标题: 来破案 [打印本页]

作者: 牛巧巧 时间: 2006-4-3 01:49
标题: 来破案

王翠芳是一个生意人，前些天收到消息德国的黄豆价钱特别高，比国内高出三四倍，不由动了心，也就是说从国内农村贩几十吨黄豆到泰国，除去关税运输费等，随随便便都能赚个四五万，但是，去哪儿收那么多黄豆呢？
就是王翠芳四处询问一筹莫展的时候，有人找上门来了。12号中午，王翠芳正在家里睡午觉，突然被一阵门铃声吵醒，她披衣下床，打开门，只见一个衣着朴素的乡下小伙子站在门外，拘谨地问道：“请问，您是王翠芳大姐吗？”
王翠芳愣住了，“你是谁啊？”
略带点湖北口音的乡下小伙子自称李大海，并继续介绍，“我听说您需要很多的黄豆，我是湖北农村的，我们那儿产黄豆，每家每户都至少有千儿八百斤，我爸是我们村那儿的粮食收购站站长，他跟附近几个村的粮食收购站也都很熟，不如我们帮您代收，让我们也赚点工钱，您看怎么样？”
王翠芳一听乐了，这真是天助我也！但生意人的头脑马上使她警觉起来，“你说你们帮我代收，怎么保证时间？我怎么信得过你们呢？”
小伙子愣嘴笑笑，“大姐您放心，我们乡下人没那么多心眼，我们也相信您不会骗我们，我们给您把黄豆运到这里，三天之内您把钱付给我们就行，不过要签一份合约，如果您不给钱或者拖延时间，我们也有得找处是不是？”
王翠芳自是满心欢喜地应承了下来，并暗下里寻思，嘿嘿，人家的都是预付三成定金，这李大海竟然说全部货到了才收款，真是让我一点风险都没有啊。
第二天，他们就约在一间小餐厅痛痛快快地签下了合同。合同是李大海带过来的，上面规定了黄豆的价格、一个月内到货、以及付款方式等等，王翠芳看完了觉得没有什么不妥，合同上什么都齐备，只是没有提违约责任，当然，既然是货到付款，不提违约责任对自己也没什么损失，你不提我就更不提了。
签完合同，李大海就回湖北乡下收黄豆，王翠芳这头耐心在家里等着。过了几天，李大海打来电话，“王大姐，黄豆已经收三四吨了，您不会拿了货却不给钱吧？那我们可就亏大了，就算货能够拿回来，但运费都要一万多呢！再在那儿放几天，每天的费用都不少啊！”
“当然不会，你们继续收，我合同上怎么签的就会怎么做，你们尽管放心吧！”王翠芳又再儿三地保证。
李大海还是一副很害怕的态度，“要不王大姐您这样，您到我们这儿银行开个户，用您自己的名字，密码也只有您自己知道，我们看到您银行账号里确实有那么钱我们就放心了。”
王翠芳想想，就算去当地银行账号开个户也没什么，他们还没那么大胆子抢劫吧？并且自己不要带现金，只是开个账户，再从这边的账户转钱过去，应该不会有事的，于是就答应了。
接下来王翠芳亲自跑了趟湖北，在李大海指定的分行里开了账户，然后回家等货。
一个月过去，李大海的手机突然打不通了，王翠芳觉得不祥，立刻去银行里查账户，但银行的工作人员告诉她，她湖北账户的钱已经被全部取走，她一下子懵了。
下面是警察给王翠芳录的口供：
“你再仔细想想，是亲眼看着他把卡折断的吗？”
“是的，他说既然有存折，卡留着也没用。当时他姐姐也在，她姐姐还叫我把密码封给她，她接过去没有打开就直接烧掉了，也是我亲眼看见的。”
“他们要求你把存折放在他们那儿，你也照做？”
“我觉得密码是我自己设的，他们又不知道，没我身份证也取不到钱，就给了。”
“还有谁知道你这个账户吗？“
“只有我家的保姆。去湖北开户那天我告诉过她我去哪里，去做什么，大约要几天，还留了李大海的手机号码给她。”
钱究竟怎么取走的呢？

作者: 大头羊 时间: 2006-4-3 21:06
标题: 回复：来破案

通常来说，金融诈骗有30多种手段，这个案子可能涉及的手段超不过如下3种

1，伪造同名存折账户转账诈骗（较多）

2，储蓄卡和密码封调包诈骗（如果没有密码，可以按照生日猜译，较多，尤其是这道题）

3，伪造存款客户的身份证取款诈骗（较少）

作者: 牛巧巧 时间: 2006-4-4 02:32
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作者: 牛巧巧 时间: 2006-4-4 02:33
标题: 正确答案。。。

那张卡实际上只折掉了不需要的一半，有磁条的一半仍然完好地保留着，他们根据磁条另外造了一张卡。

密码封是用偷梁换柱的手段拿走的（他们前两天在同一个银行开了户，得到一个未开启的密码封，烧掉的是他们自己开的那个。）

因为柜员机上一次只能取5000，他们为了拖延时间，特意把存折也要走，让王翠芳没办法把钱移走。

很多柜员机都没有摄像头，特别是乡效地方，就算有用布什么的一蒙就行，这样就算警察找到他们也没有证据。

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